پیوند ETF

Bond ETF یک گزینه سرمایه گذاری صندوق مبادله ای است که پول مشتری را در اوراق بهادار با منافع ثابت سرمایه گذاری می کند. آنها عمدتاً در اوراق قرضه و خزانه داری سرمایه گذاری می کنند. اینها سرمایه گذاری های کم خطر هستند و هر ماه پرداخت کوپن منظم را ارائه می دهند. این به سرمایه گذار فردی کمک می کند تا در معرض شاخص های معیار اوراق قرضه قرار بگیرد ، که آنها قادر به انجام غیرقانونی نیستند.

توضیح

Bond ETF در مبادلات اصلی خریداری و فروخته می شود و به سرمایه گذار این امکان را می دهد تا بر خلاف اوراق قرضه سنتی خریداری شده و به فروش و فروش توسط کارگزار ، قیمت های جذاب را برای اوراق بهادار خود پیدا کند. این به سرمایه گذاران کمک می کند تا با سود اضافی شفافیت معاملات سهام ، در معرض بازار اوراق بهادار قرار بگیرند. همچنین نشان می دهد که اوراق قرضه ETF نسبت به بودجه سنتی یا متقابل مایع تر است. اگر بازار اوراق بهادار عملکرد خوبی نداشته باشد ، سرمایه گذاران می توانند ETF های اوراق قرضه را خریداری یا بفروشند.

دانلود ارزش گذاری شرکت ، بانکداری سرمایه گذاری ، حسابداری ، ماشین حساب CFA و دیگران

بازده اوراق قرضه ETF به سود سهام ماهانه پرداخت می شود و هرگونه سود سرمایه سالانه تولید می شود. از جنبه مالیات ، مشمول مالیات بر درآمد و سود سرمایه است ، اما مالیات بر افزایش سرمایه برخلاف معاملات سهم ، بخش بزرگی از بازده را تشکیل نمی دهد. اوراق قرضه ETF مقدار قابل توجهی از بازار اوراق قرضه ایجاد نمی کند ، بنابراین اگر عملکرد خوبی نداشته باشند ، لزوماً بر کل بازار اوراق قرضه تأثیر نمی گذارند.

چگونه کار می کند؟

نکات زیر می تواند به ما کمک کند تا بفهمیم ETF های باند چگونه کار می کنند؟

250+ دوره آنلاین |40+ پروژه |1000+ ساعت |گواهینامه های قابل تأیید |Access Lifetime 4. 9 (83،834 رتبه بندی)

• Bond ETF ، مانند اوراق قرضه سنتی ، پرداخت معمولی کوپن را ارائه می دهد. اما بر خلاف اوراق قرضه معمولی که به صورت نیم سال علاقه خود را می پردازد ، Bond ETF هر ماه آن را پرداخت می کند و ارزش کوپن نیز از ماه به ماه متفاوت است. این امر به این دلیل است که اوراق قرضه ETF در دارایی های مختلف با تاریخ سررسید مختلف سرمایه گذاری می کند ، بنابراین برخی از اوراق برای پرداخت کوپن ماهانه حقوقی خواهد بود.
• اوراق قرضه ETF مدیر مقرون به صرفه ، شاخص های اوراق قرضه را پیگیری می کند. این کار کمی پیچیده است زیرا بسیاری از اوراق قرضه مایع نیستند و بنابراین بازار ثانویه ای ندارند که بتوان آنها را معامله کرد. همچنین ، دارایی موجود در باند ETF در حال تغییر و بلوغ است. در عوض ، ETF های باند هنگام انقضا خریداری و فروخته می شوند.
• بیشتر اوراق قرضه مایع برای اهداف بازنمایی شاخص انتخاب می شوند ، که به معمار باند ETF کمک می کند تا مشکل نقدینگی را بدست آورد.
• سرانجام ، همانطور که در ابتدا گفته شد ، مشمول مالیات بر درآمد و افزایش سرمایه است.

نمونه ای از باند ETF

برخی از نمونه های ETF اوراق قرضه به شرح زیر است:

• ETF اوراق قرضه دولتی: این اوراق توسط دولت صادر می شود. برخی از نمونه ها عبارتند از:
• ETF اوراق بهادار وام مسکن : توسط وام های رهنی مستغلات پشتیبانی می شود و به بانک ها در ارائه وام های رهنی کمک می کند.
• ETF خزانه داری ایالات متحده: آنها توسط دولت ایالات متحده صادر می شوند و دارای حداقل ریسک و بازده پایین هستند.
• اوراق بهادار محافظت شده با تورم خزانه: در این ETFهای اوراق قرضه، ارزش اصلی مطابق با شاخص قیمت مصرف کننده یا تورم افزایش یا کاهش می یابد.
• ETF اوراق قرضه شرکتی: این ETF اوراق قرضه توسط سازمان های بزرگ یا خصوصی صادر می شود. نمونه ها به شرح زیر است:
• ETF درجه سرمایه گذاری: در این دسته، ETFهای اوراق قرضه بر اساس رتبه بندی های مختلف منتشر می شوند. به عنوان مثال، ETFهای اوراق قرضه با رتبه بندی AAA یا BBB، ETFهای اوراق قرضه با رتبه اعتباری بالا در نظر گرفته می شوند. بنابراین، آنها دارای حداقل ریسک نکول و همچنین بازده پایین هستند.
• ETF اوراق قرضه ناخواسته: این ETFهای اوراق قرضه توسط شرکتی با رتبه ریسک اعتباری کمتر صادر می شود. آنها به طور کلی نرخ بازده بالایی را ارائه می دهند، اما خطر مرتبط شدن پیش فرض با آنها نیز بالا است.

چه کسی باید در ETF اوراق قرضه سرمایه گذاری کند؟

ETF اوراق قرضه یک گزینه سرمایه گذاری مرتبط با ریسک پایین است. بنابراین سرمایه گذارانی که ریسک بالایی ندارند و به دنبال امنیت در چشم انداز بازده هستند، باید در ETF اوراق مشارکت سرمایه گذاری کنند.

همچنین، از آنجایی که گزینه نقدینگی را فراهم می کند، یعنی سرمایه گذاران می توانند در مواقع مضطرب آنها را بخرند و بفروشند، سرمایه گذارانی که مشتاق سرمایه گذاری کوتاه مدت یا گزینه پس انداز هستند، باید در ETF اوراق قرضه سرمایه گذاری کنند.

مزایای

برخی از مزایا در زیر ذکر شده است:

• این به سرمایه گذاران کمک می کند تا با سرمایه گذاری در دارایی های مختلف با بهره ثابت با دوره های سررسید متفاوت، مانند بلندمدت، میان مدت و کوتاه مدت، پرتفوی خود را متنوع کنند.
• این شرکت عمدتاً در دارایی های با بهره ثابت سرمایه گذاری می کند، بنابراین یک راه سرمایه گذاری کم ریسک را برای سرمایه گذاران خود فراهم می کند.
• بر خلاف اوراق قرضه سنتی، ETF اوراق قرضه نقد است و به سرمایه گذاران خود اجازه می دهد تا با معامله در بورس اوراق بهادار به بازار اوراق قرضه برسند.
• فناوری اطلاعات می تواند ریسک بازده دقیق مشتری را از نظر اوراق بهادار دارایی ثابت برآورده کند. این اتفاق می افتد زیرا ETF اوراق قرضه به شکل متفاوتی ارائه می شود، بنابراین سرمایه گذار می تواند اوراق قرضه ای را که می خواهد در پرتفوی خود قرار دهد انتخاب کند.
• ETF اوراق قرضه در بورس اوراق بهادار معامله می شود. بنابراین، آنها شفافیت قیمت را برای سرمایه گذار فراهم می کنند.

معایب

در زیر به برخی از معایب اشاره شده است:

• هزینه های مدیر سرمایه گذاری مرتبط با ETFهای اوراق قرضه در مقایسه با بازده پایین بسیار زیاد است. قسمت مرکزی بازگشت را فرسایش می دهد.
• فناوری اطلاعات عمدتاً در اوراق بهادار با بهره ثابت سرمایه گذاری می کند. بنابراین، آنها نرخ بازده پایینی را ارائه می دهند.
• همچنین، اگر نرخ بهره افزایش یابد، سرمایه گذار شانس خود را برای کسب بازدهی بهتر از سرمایه اولیه خود از دست می دهد.

نتیجه

این یک گزینه در دسترس برای سرمایه گذاران است، اما سرمایه گذاری در اوراق قرضه سنتی برای یک سرمایه گذار فردی دشوار است. بنابراین، ETFهای اوراق قرضه دسترسی سرمایه گذاران را به بازار اوراق قرضه فراهم کرده است. این یک گزینه سرمایه گذاری خوب برای سرمایه گذاران منظم درآمد ماهانه و نقدینگی است.

مقالات پیشنهادی

این راهنمای ETF باند است. در اینجا ما همچنین در مورد تعریف و نحوه عملکرد ETF اوراق قرضه به همراه مزایا و معایب آن صحبت می کنیم. همچنین می توانید برای کسب اطلاعات بیشتر به مقالات زیر نگاهی بیندازید -

دوره Hedge Funds [۹ دوره بسته] ۹ دوره آنلاین |20+ ساعت |گواهی پایان کار قابل تایید |Lifetime Access 4. 5