پول و پول

مهم است که بین "پول" و "ارز" تمایز قائل شویم ، نه به خاطر معناشناسی بلکه داشتن راهی روشن برای مفهوم سازی کل موضوع. من قبلاً فکر می کردم این یک تمایز بی اهمیت است ، اما شروع به تحقق بیشتر و بیشتر اهمیت آن کردم.

تعاریف پول و ارز

پول: پول توافق بین دو طرف برای مبادله ارزش بدون بارگذاری مستقیم است. پول توافق ارزش است.

ارز: اگر این توافق نامه های پول را با استفاده از یک فناوری خاص به صورت قابل انتقال و قابل شمارش استاندارد کنیم ، ارز داریم. ارز فناوری است.

اگر پول یک فکر بود ، ارز زبان خواهد بود (و زبان نوعی فناوری است).

در مورد پول ، نظریه پول و اعتبار لودویگ فون میزس آن را به طور اساسی بدست آورد ، و اکثریت اقتصاددانان اشتباه بودند و هنوز هم هستند.

با این حال ، میزس بر مفهوم عمیق پول خود تمرکز داشت و به تمایز بین پول و ارز توجه نکرد.

پول توافق ارزش است ، در حالی که ارز فناوری است که پول را استاندارد می کند. از آنجا که در بیشتر موارد ، جدا کردن آنها بسیار سخت است ، مردم تمایل دارند فکر کنند که از نظر مفهومی یکسان هستند. آنها نیستند

در سطح مفهومی ، نباید قانونی بودن پول را با تعریف پول اشتباه بگیریم. دولت می تواند پول خاصی را به عنوان "مناقصه قانونی" حکم کند ، اما یک مناقصه قانونی برای پول بودن چیزی نیست ، زیرا پول توافق ارزش بین طرفین صرفاً در زمینه تجارت است. تبدیل شدن به یک مناقصه قانونی می تواند یک هدف مفید از هر نوع پول باشد ، اما از طرف دیگر مناقصه قانونی بخشی از تعریف پول نیست و نه ویژگی "پول خوب".

به همین ترتیب ، ما نباید اخلاق و کیفیت پول را با تعریف پول اشتباه بگیریم. پول خوب و پول بد وجود دارد. پول فیات پول بد است اگر میس درست باشد (که او است) ، اما از نظر فنی هنوز هم پول است ، زیرا این یک "توافق ارزش" است ، فقط این که این توافق به جای توافق مبتنی بر بازار ، توسط یک حاکمیت مجبور می شود. و پول فیات تقریباً همیشه ارز است ، زیرا دولت همیشه راهی برای استاندارد سازی پول فیات خود به یک ارز قابل استفاده پیدا می کند.

MISES در "تئوری پول و اعتبار" گفت: "... کالاهایی که در اصل بیشترین بازاریابی بودند ، به رسانه های مشترک مبادله تبدیل شدند."این متعاقباً به این معنی تعبیر شد كه میزس پول را به عنوان بازاریابی ترین كالای تعریف كرد (به "Mises on Money" توسط گری نورث مراجعه كنید). اما میزس این بیانیه را در یک زمینه باریک بحث درباره پول مبتنی بر کالا (در مقابل پول مبتنی بر اعتبار) بیان کرد. او به معنای تعریف پول در آن زمینه نبود.

از دیدگاه فراگیر ، دو دسته اصلی پول وجود دارد:

چیز مبتنی بر

مبتنی بر مشتق.

توجه داشته باشید که من عمداً از "کالاهای مبتنی بر کالا" برای دسته اول "مبتنی بر چیز" ، و نه "مبتنی بر اعتبار" برای دسته دوم "مبتنی بر مشتق" استفاده نکردم.

"کالا" یک دسته خاص از "کالاها" است که به نوبهخدمات. به همین دلیل است که من از "دارایی مبتنی بر" استفاده نکردم ، زیرا در حسابداری امروز ، خدمات به عنوان دارایی در نظر گرفته نمی شوند (اگرچه درآمد خدمات به حساب دارایی اضافه می شود) ، بیشتر به دلیل عدم انتقال آنها. با این حال ، با افزایش اقتصاد ماشین و اقتصاد داده ها ، بیشتر و بیشتر مواردی که کالا نیستند بلکه قابل انتقال هستند ، و بنابراین این پتانسیل را دارند که یک پول مبتنی بر چیز باشد.

علاوه بر این ، کالاها کالاهای استاندارد است - نه تنها از نظر کیفیت و کیفیت کالاهای خود استاندارد نیست ، بلکه از نظر قراردادها نیز استاندارد می شود. بنابراین ، به این معنا ، پول مبتنی بر کالا در حال حاضر به سمت تبدیل ارز حرکت کرده است ، که طبق تعریف ، فناوری است که پول را استاندارد می کند.

به همین ترتیب ، با توجه به تعریف گسترده ای از "مشتق" به عنوان یک قرارداد ارزش مبتنی بر یک چیز اساسی (یک کالای خوب ، دارایی یا حتی یک سرویس) ، "اعتبار" نوع خاصی از مشتق است و بنابراین "مبتنی بر اعتبار""زیر شاخه ای از" مبتنی بر مشتق "است. آنها اساساً در اکثر برنامه ها امروز یکسان هستند ، زیرا تعداد کمی از مشتقات ، در صورت وجود ، به عنوان پول استفاده می شوند. با این حال ، این به دلیل محدودیت فناوری است ، نه یک محدودیت مفهومی ذاتی. با ظهور قراردادهای blockchain ، بیت کوین و هوشمند ، مشتقات بیشتری ممکن است به عنوان واسطه مبادله ای انجام شود بدون اینکه مستقیماً بر اساس اعتبار باشد.

یادداشت های قابل بازخرید ، و تمام پول فیات متعلق به دسته "پول مبتنی بر مشتق" است.

میزس گفت که چهار نوع پول وجود دارد: سکه های توکن (فلز پایه) ، پول کالا ، پول اعتباری و پول فیات. اما از نظر مفهومی ، فلز پایه متعلق به دسته پول های مبتنی بر چیز است ، و "سکه" به جای پول فقط در دسته ارز است. و فیات پول متعلق به دسته پول مبتنی بر مشتق است ، به جز این که "قرارداد ارزشی" برای مشتق در پول فیات توسط یک کشور به جای شرکت کنندگان در بازار طبق توافق نامه های داوطلبانه بازار ایجاد و اجرا می شود. پول فیات نیز پول مبتنی بر اعتبار است ، مگر اینکه اعتبار ویژه ای باشد نه اعتبار خصوصی.

واضح است که تعریف پول به عنوان توافق ارزش ، مبنایی قابل دسترسی تر و قابل کنترل تر را برای مفهوم سازی فراهم می کند تا اینکه پول را به عنوان کالاترین کالای موجود باشد. اولی با دومی مغایرت ندارد بلکه شامل آن است. اولی شامل پول مبتنی بر چیز و پول مبتنی بر مشتق است ، در حالی که دومی فقط پول مبتنی بر کالا را شامل می شود (که زیر مجموعه ای از پول مبتنی بر چیز است) و ممکن است پتانسیل ایجاد تمایز بین پول و ارز را داشته باشد.

تعریف فوق از پول گسترده و خنثی است و به خودی خود دلالت بر هیچ شکلی از پول ندارد که تعریف فوق را برتر می کند.

با این حال ، لازم به ذکر است که دانشکده اقتصاد اتریش معتقد است که پول کالا پول مناسب است.

در مرحله فعلی ، بیت کوین (BSV) می تواند به عنوان ارز (یعنی فناوری که برای استاندارد سازی و انتقال پول موجود ، به ویژه دلار آمریکا استفاده می شود) باشد ، اما هنوز پول نیست.

اما هنگامی که مردم در واقع بیت کوین را برای اهداف تولیدی خریداری می کنند ، به عنوان مثال برای ساخت نشانه های STA (به جای دلایل سوداگرانه) ، بیت کوین یک کالای واقعی است که اولین گام غول پیکر به سمت تبدیل شدن به پول است.

قانون گرشام یک شخصیت نادرست است

قانون گرشام یک اصل پولی است که می گوید "پول بد خوب است."

با این حال ، با تمایز واضح بین پول و ارز ، باید کاملاً آشکار باشد که قانون گرشام ، گرچه یک پدیده واقعی است ، اما یک توصیف نادرست است. آنچه قانون گرشام توصیف می کند واقعاً موارد زیر است:

"یک ارز کارآمدتر همیشه کارآمدتر را از بین می برد."

به حدی که یک سکه ارزان تر (به عنوان مثال ، محتوای فلزی با ارزش کمتری) به طور مؤثر به عنوان بازنمایی از همان ارزش پولی به عنوان یک سکه گران تر شناخته می شود ، یک ارز کارآمدتر است ، زیرا این یک استاندارد سازی کم هزینه تر استهمین مقدار پول ، از این رو یک فناوری بهتر است. بنابراین ، طبیعی است که انتظار داشته باشیم که مردم تمایل بیشتری به گذراندن سکه های ارزان تر داشته باشند.

بنابراین ، مشکل واقعی پول فیات این است که پول بد پول خوبی را به وجود می آورد ، بلکه این است که دولت با استفاده از فناوری ارزان تر و کارآمدتر ، ارزش پولی را که خود پول را تعریف می کند ، تقلب می کند. به عبارت دیگر ، دولت بیشتر از آنچه که باید چاپ می کند/نعناع می کند. اما اگر دولت صادق باشد ، این مورد لازم نیست.

اما اگر به دولت اعتماد نکند ، صادقانه باشد ، این یک موضوع متفاوت است.

توافق نامه ارزش (پول) را برطرف کنید ، نه فناوری (ارز).

منشأ و خصوصیات پول

هر زمان که مبادله ارزش بدون بارگذاری مستقیم 1 رخ دهد ، طرفین باید در مورد یک رسانه دیگر توافق کنند. واسطه ای که طرفین با آن توافق کردند پول است. رسانه ای که می تواند به عنوان پول خدمت کند ، باید دو ویژگی بسیار اساسی داشته باشد:

(1) برای مقایسه ارزش کالا و ارزش رسانه ، ارزش قابل تشخیص به راحتی قابل تشخیص دارد ، به گونه ای که مبادله ارزش بین کالا و رسانه یک تجارت عادلانه در نظر گرفته می شود وقتی که هر دو طرف می پذیرند که مقادیر قابل مقایسه هستند. وت

.

کیفیت اول فوق اغلب "واحد حساب" نامیده می شود. اما لازم به ذکر است که دانشکده اقتصاد اتریشی ارزش عینی را که می تواند از نظر کمی اندازه گیری شود ، تشخیص نمی دهد ، بلکه فقط ارزش ذهنی است که می تواند رتبه بندی شود. بنابراین به معنای ابتدایی ، پول نیازی به داشتن یک واحد هدف کمی ندارد ، بلکه فقط باید یک ارزش ذهنی داشته باشید که می تواند با کالای مورد نظر مقایسه شود.

کیفیت دوم فوق اغلب "فروشگاه ارزش" نامیده می شود. اما این لزوماً به معنای فروشگاه ارزش گذاری ارزش ماندگار با دوام طولانی مدت نیست ، و بسیار کمتر از چشم انداز ارزش ارزش گذاری است. به عنوان یک کارکرد اصلی پول ، فقط باید بتواند ارزش معامله بعدی را تا حدی نگه دارد که دارنده آن رضایت بخش باشد.

برای پول بودن ، پول لازم نیست به عنوان یک ارز استاندارد شود. پول می تواند محلی ، موقت (موقت یا بداهه) و غیر استاندارد باشد اما هنوز هم پول باقی می ماند ، اگرچه این شکل از پول به وضوح بسیار مطلوب نیست. برعکس ، اگرچه یک ارز همیشه استاندارد سازی یک پول خاص است ، اما خود ارز برای تبدیل شدن به یک ارز ، ابتدا نیازی به پول ندارد. این فقط ممکن است یک پول موجود را استاندارد کند و به عنوان ارز آن پول عمل کند. ارز فناوری است.

اگر پول مبتنی بر اعتبار باشد ، همیشه مسئله اعتبار وجود دارد. یک نانوا دهکده ای که یک یادداشت قابل بازخرید خصوصی را برای همسایگان صادر می کند ، برای تهیه نسخه پشتیبان از یادداشتی که وی صادر می کند ، باید کالاهای واقعی (نانوایی) داشته باشد. اگر او اعتماد جامعه را به دست آورد ، به شخص ثالث به عنوان ضامن و دارایی دیگر به عنوان وثیقه احتیاج ندارد. اما اگر او اعتبار کافی در جامعه نداشته باشد ، ممکن است برای تهیه نسخه پشتیبان از یادداشت های خود به چیزهای دیگری احتیاج داشته باشد. همین مورد با یک دولت است. اگر دولت اعتبار کافی به عموم مردم داشته باشد ، می تواند یک یادداشت دولتی (به عنوان مثال ، یک یادداشت بانک مرکزی) بدون ضامن دیگر و دارایی دیگر به عنوان وثیقه صادر کند. اما اگر این نوع اعتبار را نداشته باشد ، ممکن است برای تهیه نسخه پشتیبان از یادداشت های خود به چیز دیگری نیاز داشته باشد. و این واقعیت که یک دولت می تواند از اعتباری که در گذشته به دست آورده است سوءاستفاده کند ، مسئله دیگری است.

واحد حساب و ذخیره ارزش بنابراین اساسی ترین ویژگی های پول است.

سایر ویژگی ها مانند قارچ ، دوام ، ثبات ، قابلیت تشخیص ، قابلیت حمل ، تقسیم پذیری ، انعطاف پذیری ، یکنواختی ، عرضه محدود و غیره به ویژگی های تعریف اساسی پول مورد نیاز نیست. این خصوصیات به جای پول بیشتر مربوط به ارز است. آنها ممکن است ویژگی های دلخواه پول کالایی باشند ، اما این تنها به این دلیل است که پول کالا در حال حاضر کاملاً نزدیک به ارز است و در صورت استاندارد سازی با استفاده از فناوری ، ارز خواهد بود.

منشأ و خصوصیات ارز

اگر از نوع خاصی از فناوری برای استاندارد سازی پول استفاده می شود ، ما ارز داریم.

به این معنا ، حتی چاپ و یادداشت های کاغذی سکه نوعی "فناوری" برای استاندارد سازی پول به عنوان ارز است. سیستم های دیجیتالی که توسط بانک ها مورد استفاده قرار می گیرند ، ارزهای دیجیتال ایجاد می کنند.

معرفی یک فناوری جدید برای ایجاد ارز بهتر ، لزوماً پول جدیدی را معرفی نمی کند. ممکن است ، اما لازم نیست ، زیرا پول و ارز دو مفهوم متفاوت است.

به عنوان مثال ، در سیستم های پولی مدرن ، بانک ها پول ایجاد می کنند ، نه فقط ارز. وقتی یک بانک پول جدیدی ایجاد می کند ، واقعاً واحدهای جدیدی از پول مبتنی بر اعتبار را ایجاد می کند. این همان کاری است که بانک ها در واقع انجام می دهند ، اما کاری نیست که بانک ها باید انجام دهند. حداقل در تئوری ، بانک ها نیازی به ایجاد پول جدید ندارند. کار آنها می تواند فقط با استفاده از یک فناوری موجود ، ایجاد ارز باشد (ارز دیجیتال یک نمونه است). اما در واقعیت ، بانک ها پول ایجاد می کنند ، نه فقط ارز. بانکها با استفاده از ذخایر کسری (اهرم) پول ایجاد می کنند. آنها این کار را به یک دلیل بسیار ساده انجام می دهند: برای به حداکثر رساندن سود.

این تمایز بین پول و ارز بسیار اساسی است اما در زمینه بیت کوین و ارزهای رمزنگاری شده بسیار مهم است.

به عنوان مثال ، بیت کوین ابتدا به عنوان "چیز دیجیتالی" معرفی شد که مالکیت آن می تواند با اطمینان از یک طرف به طرف دیگر (1) بدون تهیه نسخه ای از "چیز دیجیتال" منتقل شود. و (2) بدون تکیه بر شخص ثالث. به این معنا ، این کالایی است که می تواند متعلق به و تجارت اصلی باشد. اگر به دلیل بدست آوردن خود چیز ایجاد شود و به ارزش/ابزار ذاتی آن دسترسی داشته باشد ، این یک کالا یا کالایی است (زیرا این یک کالای استاندارد است). اما اگر به عنوان یک واسطه مبادله ای برای جلوگیری از بارگذاری مستقیم معامله شود ، در یک زمینه باریک از آن صفات پول است. با این حال ، از آنجا که دارای خصوصیاتی مانند ترفیع ، قابلیت تشخیص ، قابلیت حمل ، یکنواختی ، عرضه محدود و غیره است ، می تواند به راحتی به عنوان ارز (یعنی فناوری پول) خدمت کند. این به وضوح هدف اصلی بیت کوین برای تبدیل شدن به یک ارز بود. حتی در بدو تولد "یک سیستم نقدی همکار به همسالان" نامگذاری شد. در شکل اصلی یا شکل فعلی آن ، هنوز شکل جدیدی از پول به معنای وسیع تری نیست. این فقط یک فناوری بهتر (یعنی یک ارز جدید و بهتر) است که می تواند برای انتقال بهتر پول موجود (اندازه گیری شده توسط دلار آمریکا یا هر ارز دیگر فیات ، که هم پول و هم ارز هستند) استفاده شود.

به عبارت دیگر ، بیت کوین در ابتدا زبانی جدید است که افکار پولی موجود را بیان می کند.

مسیر بیت کوین برای تبدیل شدن به پول

بیت کوین در آینده می تواند پول شود. برای این اتفاق ، ابتدا باید به یک کالای گسترده تبدیل شود.

هنگامی که بیت کوین به عنوان روشی برای انتقال ارزش اندازه گیری شده در شکل دیگری از پول (به عنوان مثال ، پول فیات) یا به عنوان یک واسطه تسویه حساب برای ارزش مبادله ای که در شکل دیگری از پول اندازه گیری می شود ، استفاده می شود ، یک ارز است.

این امکان وجود دارد که بیت کوین حتی اگر به طور گسترده ای مورد استفاده قرار گیرد ، هرگز به معنای واقعی پول پیدا نکند ، زیرا ممکن است صرف نظر از میزان شیوع آن ، حتی در سطح جهانی ، فقط به عنوان ارز استفاده شود.

با این حال ، بیت کوین هنگامی که ارزش آن دیگر توسط هیچ اشکال دیگری از پول اندازه گیری نشود ، پول می شود بلکه در عوض به عنوان یک واحد مستقل از حساب و ذخیره ارزش به طور مستقیم در نقل و انتقالات ارزش خدمت می کند. این به احتمال زیاد در دنیای مجازی که در آن بیت کوین پول و ارز بومی است که برای مبادلات کالاهای مجازی استفاده می شود ، اتفاق می افتد. اما این ممکن است جالب باشد زیرا کاملاً ممکن است که در دنیای مجازی ، نشانه های مرتبط با محصول ممکن است به ارزهای محلی تبدیل شوند وقتی که خود بیت کوین به پولی تبدیل شده است که در سیستم عامل های مختلف شناخته می شود. این در حال حاضر اتفاق می افتد ، البته فقط در مقیاس های کوچک ، در eSports مانند Cryptofights.

مسیر بیت کوین برای تبدیل شدن به پول نیز قضیه رگرسیون پول را برآورده می کند. این ابتدا بر اساس ارزش ذاتی آن به عنوان پول استفاده می شود (به عنوان مثال ، مردم بیت کوین را در بازار خریداری می کنند تا چیزهایی را بسازند ، مانند ایجاد یک تجارت خرد ، مانند ورود به تعریف کلمه ایجاد جریان نقدی توسط schtionary.com)به جای ارزش سوداگرانه آن ، اما به تدریج بر اساس تاریخچه حافظه به یک شکل انتزاعی از پول تبدیل می شود. وقتی این اتفاق بیفتد ، ارزش پول به عنوان یک واحد حساب می تواند درجه ای از جدایی از ارزش ذاتی آن داشته باشد.

اما طبق قضیه رگرسیون پول ، پول کالایی باید با یک ارزش ذاتی واقعی شروع شود ، که بیت کوین SV (BSV) در هنگام استفاده از آن برای توابع ابزار واقعی استفاده می کند ، اما BTC به دلیل فاقد ابزار دیگری غیر از تجارت سوداگرانه نیست.

[1] گاهی اوقات عدم وجود یک مبادله ظاهری ممکن است توهم بارگذاری مستقیم را ایجاد کند. به عنوان مثال ، تجارت رمزنگاری شده با مبادله می تواند معاملات مستقیم بین دو دارایی رمزنگاری مختلف را بدون درگیری دارایی سوم فعال کند. این می تواند در مورد مبادلات مرکزی یا مبادلات غیر متمرکز باشد. اما نگاهی دقیق تر نشان می دهد که هیچ یک از این دارایی های رمزنگاری شده معامله شده ، حتی به معنای باریک آن معاملات خاص ، واقعاً به وضعیت پول دست نیافته اند. این امر به این دلیل است که ، در پشت صحنه ، این داوری ارائه دهنده نقدینگی و کارآمد است که به مخفی کردن رسانه واقعی مبادله کمک می کند ، که همیشه یک پول فیات است ، که معمولاً از طریق به اصطلاح stablecoin عمل می کند. حتی اگر معاملات جفت های رمزنگاری ممکن است مستقیماً بدون دخالت ظاهری یک StableCoin اتفاق بیفتد ، واقعیت متفاوت است. این فناوری است که پول فیات را پنهان می کند. از دیدگاه اساسی یک واحد حساب ، پول فیات هنوز واسطه مبادله در معاملات رمزنگاری امروز است. این به این دلیل است که هیچ یک از به اصطلاح رمزنگاری ها ویژگی های لازم پول را ندارند و آنها هرگز به وضعیت پول نمی رسند ، مگر اینکه ارزش های واقعی مبتنی بر ابزار را فراتر از ارزش های سوداگرانه خالص بدست آورند.

تماشا کنید: سخنرانی اصلی دکتر کریگ رایت "تنظیم شده در سنگ: کالای چیست؟"در کنفرانس Coingeek New York

جدید برای بیت کوین؟بخش بیت کوین Coingeek را برای مبتدیان ، راهنمای نهایی منابع برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بیت کوین - همانطور که در ابتدا توسط Satoshi Nakamoto و blockchain تصور می شد ، بررسی کنید.