خدمات الکترونیکی

هزینه دفتر برای موقعیت های خرید کل مبلغ پرداختی برای خرید یک اوراق بهادار شامل هر گونه هزینه تراکنش مربوط به خرید است که برای توزیع های سرمایه گذاری مجدد، بازگشت سرمایه و اقدامات شرکتی تنظیم شده است. هزینه دفتر برای پوزیشن های فروش کل مبلغ دریافتی برای اوراق بهادار، بدون هرگونه هزینه تراکنش مربوط به فروش، تعدیل شده برای هر گونه توزیع (به غیر از سود سهام)، بازگشت سرمایه و اقدامات شرکتی است.

سود سرمایه

حروف بزرگ

مجموع کل اوراق بهادار اعم از بدهی بلندمدت، سهام عادی و ممتاز منتشر شده توسط یک شرکت.

صندوق پایان بسته

یک شرکت سرمایه گذاری که تعداد مشخصی سهام را منتشر می کند. سهام آن قابل بازخرید نیست، اما در بورس اوراق بهادار یا بازار خارج از بورس همانند سایر سهام قابل معامله در بورس خرید و فروش می شود.

بهره مرکب

درآمد حاصل از درآمدی که قبلاً به دست آمده است. برای مثال، اگر 20000 دلار با 8 درصد سرمایه گذاری کنید، در سال اول 1600 دلار سود خواهید داشت. در سال دوم، 128 دلار سود اضافی از سود 1600 دلاری سال اول و همچنین 1600 دلار دیگر دریافت خواهید کرد. به آن 128 دلار سود مرکب می گویند.

بار معوق

صندوق بار معوق مجموعه ای از صندوق های سرمایه گذاری مشترک است که کارمزدی برای خرید ندارد اما پس از بازخرید مشمول هزینه شرکت صندوق است. به طور معمول هزینه های بار معوق از حدود 5٪ تا 7٪ در سال اول شروع می شود و در 5 تا 7 سال آینده به 0٪ کاهش می یابد. همچنین به عنوان وجوه DSC، وجوه پشتیبان یا صندوق بار عقب شناخته می شود.

تنوع بخشی

تنوع زمانی اتفاق می افتد که در تعدادی از اوراق بهادار مختلف سرمایه گذاری شود. این امر خطرات ذاتی سرمایه گذاری را با توزیع ریسک در چندین سرمایه گذاری مختلف کاهش می دهد. تنوع ممکن است در میان انواع اوراق بهادار، شرکت ها، صنایع یا مکان های جغرافیایی باشد.

سود سهام

پرداختی به ازای هر سهم که توسط هیئت مدیره یک شرکت تعیین می شود تا بین سهامداران توزیع شود. برای سهام ممتاز، معمولاً مبلغ ثابتی است. برای سهام عادی، سود سهام با ثروت شرکت و مقدار وجه نقد موجود متفاوت است. اگر کسب و کار ضعیف باشد یا مدیران برای سرمایه گذاری در کارخانه و تجهیزات از درآمد خودداری کنند، ممکن است حذف شود.

میانگین هزینه دلار

اصل سرمایه گذاری که مستلزم استفاده از مقادیر مساوی برای سرمایه گذاری در فواصل زمانی منظم به امید کاهش متوسط هزینه سهم با کسب سهام بیشتر در دوره هایی با قیمت های پایین تر اوراق بهادار و سهام کمتر در دوره هایی با قیمت بالاتر اوراق بهادار است.

کارمزد بازخرید زودهنگام

هزینه ای که طی 30 یا 90 روز از خرید اصلی خود از واحدهای خود که از واحدهای خود بازخرید یا خارج می شوند ، هزینه می شود. اگر یک سرمایه گذار در این مدت تصمیم به بازپرداخت یا سوئیچی داشته باشد ، هزینه 2 ٪ هزینه دریافت می شود و به نفع سایر افراد ناشناس به صندوق پرداخت می شود.

محتوای خارجی

بودجه فدرال 2005 محدودیت محتوای خارجی را برای برنامه های ثبت شده حذف کرد. مشتریان با RSP ، برنامه های بازنشستگی یا سایر حساب های ثبت شده دیگر مشمول محدودیت 30 ٪ محتوای خارجی نیستند. این تغییر بدان معنی است که مشتریان اکنون می توانند بدون تحمل مجازات 1 ٪ ماهانه ، از 30 ٪ در دارایی های خارجی در حساب های خود تجاوز کنند.

بار مقابل

صندوق متقابل بار جلو صندوق است که یک کارگزار گزینه شارژ سرمایه گذاران کمیسیون خرید را ارائه می دهد. این کمیسیون به عنوان درصد ثابت از دلارهای ناخالص سرمایه گذاری شده متهم می شود. همچنین به عنوان شارژ سرویس (SC) ، شارژ اولیه خدمات (ISC) ، شارژ کم خدمات (LSC) یا انتهای جلو (FE) شناخته می شود.

مدیر صندوق

فرد یا تیمی از افراد ، یک سبد صندوق های متقابل سهام ، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار را مدیریت می کند. مدیر صندوق تصمیم می گیرد چه موقع اوراق بهادار نگهدارنده در صندوق متقابل را خریداری یا بفروشد. مدیر صندوق برای خدمات خود هزینه مدیریت سالانه پرداخت می شود. مدیر صندوق نیز به عنوان مدیر نمونه کارها ، مدیر پول یا مدیر صندوق متقابل گفته می شود.

حامی مالی

نام شرکت مسئول ترویج و توزیع صندوق (های) خود. بیشتر حامیان مالی صندوق تحت همین نام تجاری چندین صندوق مختلف را تبلیغ می کنند ، که اغلب توسط مدیران صندوق های مختلف اداره می شوند. همچنین به عنوان شرکت صندوق شناخته می شود.

سهام

سهام رشد سهام سهام شرکت هایی است که انتظار می رود درآمد آنها با نرخ بالاتر از حد متوسط افزایش یابد. بازده پایین و نسبت قیمت/درآمد نسبتاً بالا اغلب سهام رشد را مشخص می کند. قیمت آنها نشان دهنده اعتقاد سرمایه گذاران به درآمد آینده آنها در رشد است.

تاریخ آغاز

هزینه فروش اولیه

بار کم

با بار کم ، شرکت صندوق های متقابل در زمان خرید به فروشنده کمیسیون کاهش یافته می پردازد و کاهش هزینه بازخرید به طور کلی در مورد بازخریدهای انجام شده پس از دو سال اول خرید اعمال می شود. همچنین به عنوان بار سطح یا هزینه فروش کم (LSC) شناخته می شود.

نسبت هزینه مدیریت (MER)

معیار کل هزینه های اداری است که توسط یک صندوق متقابل به عنوان درصد دارایی بیان شده است. این هزینه ها شامل هزینه های انجام شده در روز به روز بهره برداری صندوق و جبران خسارت پرداخت شده به مدیر صندوق برای مدیریت سرمایه گذاری (هزینه مدیریت) است.

هزینه مدیریت

جبران خسارت پرداخت شده توسط شرکت صندوق برای مدیریت صندوق متقابل و نظارت بر اداره روزانه و عملیات صندوق متقابل به مدیر صندوق متقابل پرداخت شده است.

قیمت بازار

در مورد امنیت ، قیمت بازار معمولاً آخرین قیمت گزارش شده است که سهام یا اوراق قرضه در آن فروخته می شود.

ارزش خالص دارایی

اندازه صندوق در میلیون ها دلار را نشان می دهد. این به عنوان کل دارایی منهای بدهی های جاری محاسبه می شود.

ارزش دارایی خالص در هر سهم

محاسبه با کم کردن بدهی های جاری از کل دارایی ها و تقسیم بر تعداد کل سهام برجسته. سرمایه گذاران ممکن است در صورت وجود صندوق با این قیمت به علاوه هزینه خریداری کنند و در صورت وجود ممکن است با این قیمت منهای هزینه رستگاری بفروشند. ارزش دارایی خالص در هر سهم در آن زمان مشخص نیست که یک سفارش قرار داده شده است زیرا بازتاب بسته شدن قیمت های امنیتی در صندوق است.

بار

اصطلاح مورد استفاده برای توصیف یک صندوق متقابل که به طور کلی می تواند بدون کمیسیون فروش قابل خریداری یا بازخرید باشد.

صندوق باز

یک صندوق متقابل باز به طور مداوم واحدها را صادر و بازخرید می کند. اگر یک سرمایه گذار بخواهد واحدهای صندوق متقابل را خریداری یا بفروشد ، آنها این کار را مستقیماً از صندوق (بر خلاف استفاده از بورس اوراق بهادار) انجام می دهند. بیشتر وجوه متقابل باز است.

نرخ بازده

نرخ بازده سالانه

نرخ تقویم بازده

بازگشت سال تقویم ، بازده سالانه برای دوره ای است که از اول ژانویه آغاز می شود و 31 دسامبر پایان می یابد.

نرخ بازده مرکب

متوسط تغییر سالانه در ارزش دارایی خالص ، با فرض تمام سود سهام و (3 ، 5 و 10 سال) سود سرمایه در تاریخ توزیع سرمایه گذاری مجدد می شود. هزینه های فروش یا رستگاری نیز حذف شده است.

نرخ بازده فعلی

نرخ بازده فعلی نرخ بازده سالانه سرمایه گذاری است. برای سهام ، با تقسیم سود سهام سالانه بر قیمت فعلی بازار محاسبه می شود.

نرخ بازده ساده

درصد تغییر در ارزش دارایی خالص در هر دوره زمانی. این بازده (1 ماه ، 6 مس و 1 سال) شامل سرمایه گذاری مجدد سود سهام و سود سرمایه است و هزینه های فروش یا بازپرداخت را حذف نمی کند.

بار عقب

احتمال ضرر و زیان یا عدم اطمینان از بازده های آینده. ریسک می تواند اشکال مختلفی داشته باشد که برخی از آنها ریسک مالی ، ریسک سیاسی ، ریسک عملیاتی ، ریسک زیست محیطی است.

هزینه فروش

هزینه معاملات کوتاه مدت

ارزش

امنیت V یکی از مواردی است که به نظر می رسد نسبت به ارزش بازار "منصفانه" آن ارزش داشته باشد. یک سرمایه گذار که امنیت ارزش را خریداری می کند انتظار دارد که وقتی بازار متوجه شود که سهام در واقع کم ارزش است ، قیمت سهام افزایش می یابد.

حساب

حسابی که توسط فروشندگان سرمایه گذاری ارائه می شود و به موجب آن سرمایه گذاران هزینه مدیریت سالانه را بر اساس ارزش دارایی های سرمایه گذاری می کنند. TD Waterhouse خدمات مشابهی را در برنامه دارایی های مدیریت شده TD ارائه می دهد.

انواع صندوق

بودجه کانادایی

سهام عدالت کانادایی و سهام تراشه آبی

این صندوق ها در درجه اول در سهام مشترک کانادا از صادرکنندگان با سرمایه گذاری در بازار بزرگتر از 500 میلیون دلار سرمایه گذاری می کنند.

سهام کلاه کوچک کانادایی

این صندوق ها در درجه اول در سهام مشترک کانادا شرکت هایی با سرمایه گذاری در بازار کمتر از 500 میلیون دلار سرمایه گذاری می کنند.

متعادل کانادایی

این وجوه در ترکیبی از سهام در درجه اول کانادا و اوراق قرضه کانادا سرمایه گذاری می کنند. نسبت هلدینگ در این دو دسته هر از گاهی متفاوت خواهد بود ، اما با نسبت بین 70/30 و 30/70 از کل دارایی های کل نمونه کارها تقسیم می شود.

سود سهام کانادایی

درآمد کانادا

این صندوق ها در درجه اول در اوراق قرضه کانادا که توسط انواع صادرکنندگان دولت و یا شرکت ها صادر می شود ، سرمایه گذاری می کنند.

وام مسکن و کوتاه مدت

وجوه در این گروه در درجه اول در وام های مسکونی کانادا سرمایه گذاری می شود. برخی از وجوه ممکن است اوراق قرضه کوتاه مدت داشته باشند.

بودجه ایالات متحده

ما درپوش بزرگ ما

این صندوق ها در درجه اول در سهام مشترک شرکت هایی با سرمایه گذاری در بازار بیش از 10 میلیارد دلار سرمایه گذاری می کنند.

سهام درپوش کوچک و متوسط ایالات متحده آمریکا

این وجوه در درجه اول در سهام مشترک شرکتهای آمریکایی با سرمایه گذاری در بازار کمتر از حدود 1. 5 میلیارد دلار در مورد دارایی های کوچک کلاه و بین تقریباً 1. 5 میلیارد دلار و 10 میلیارد دلار برای دارایی های میانی CAP سهم سرمایه گذاری می کنند.

ایالات متحده متعادل

این صندوق ها در ترکیبی از سهام و اوراق قرضه ایالات متحده سرمایه گذاری می کنند. به طور کلی نسبت هلدینگ در این دو دسته به نسبت بین حدود 70/30 و 30/70 از کل دارایی های کل نمونه کارها تقسیم می شود.

بودجه بخش

منبع

این صندوق ها در درجه اول در سهام مشترک شرکتهای کانادایی که در اکتشافات ، استخراج یا حفاری ، پالایش یا تولید و برداشت منابع طبیعی از خمیر و کاغذ گرفته تا فلزات پایه شرکت می کنند ، سرمایه گذاری می کنند. این وجوه همچنین می تواند تا 30 ٪ از دارایی های خود را در شرکت های مستقر در خارج از کانادا سرمایه گذاری کند.

فلزات گرانبها

این صندوق ها در درجه اول در سهام مشترک طلای داخلی کانادا یا سایر فلزات گرانبها تولید ، معدن یا اکتشاف سرمایه گذاری می کنند. برخی از وجوه همچنین ممکن است کالاهای فلزات گرانبهای فیزیکی را به عنوان بخشی از سرمایه گذاری های خود انتخاب کنند. این وجوه همچنین می تواند تا 30 ٪ از دارایی های خود را در شرکت های مستقر در خارج از کانادا سرمایه گذاری کند.

بخش دیگر/سهام ویژه

استراتژی های سرمایه گذاری وجوه در این گروه متفاوت خواهد بود اما ممکن است شامل مراقبت های بهداشتی ، علوم و فناوری و صندوق های ارتباط از راه دور باشد.

بودجه بین المللی

سهام جهانی/بین المللی

این وجوه در درجه اول در سهام مشترک صادر شده توسط شرکتهای مستقر در خارج از کانادا سرمایه گذاری می کنند. در بعضی موارد ، وجوه ممکن است سهام ایالات متحده را حذف کند. لطفاً برای جزئیات خاص با یک متخصص صندوق متقابل با شماره 1-800-461-3863 صحبت کنید.

عدالت اروپا

این صندوق ها در درجه اول در سهام مشترک شرکت های مستقر در اروپای غربی از جمله انگلستان و در برخی موارد اروپای شرقی سرمایه گذاری می کنند.

سهام عدالت ژاپنی

بودجه آسیایی و اقیانوس آرام

این صندوق ها در درجه اول در سرمایه گذاری سهام در منطقه آسیا اقیانوس آرام سرمایه گذاری می کنند که می تواند شامل کشورهایی باشد که از کره به جنوب شرقی آسیا امتداد دارند. برخی از صندوق ها همچنین ممکن است در استرالیا و نیوزیلند سرمایه گذاری کنند.

عدالت در آمریکای لاتین

این وجوه در درجه اول در سهام مشترک صادر شده توسط شرکتهای مستقر در آمریکای مرکزی و جنوبی سرمایه گذاری می کنند.

بازارهای نوظهور

این وجوه در درجه اول در سهام صادر شده توسط شرکت های مستقر در کشورهای کمتر توسعه یافته جهان سرمایه گذاری می کنند. این می تواند شامل ، اما محدود به آمریکای مرکزی و جنوبی ، کشورهای آسیا اقیانوسیه و اروپای شرقی نیست.