SIP صندوق متقابل: برای کوتاه مدت یا بلند مدت؟

به این مقاله گوش دهید

ممکن است وقتی همه از SIP صندوق متقابل برای بلند مدت حمایت می کنند ، بسیار عجیب به نظر برسد ، چه ضرورت این بحث در مورد "آیا صندوق متقابل برای کوتاه مدت یا بلند مدت است؟"قبل از ورود به این کار ، خواهیم دید که صندوق SIP و متقابل چیست؟

SIP در مقابل صندوق متقابل

SIP روشی برای سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل است.

وقتی در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری می کنید ، می توانید از دو طریق سرمایه گذاری کنید. یکی سرمایه گذاری صندوق متقابل جمع است. جایی که شما یکباره پول خود را سرمایه گذاری می کنید. روش دیگر SIP یعنی برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک است که در آن همان نسبت پول را در فواصل منظم سرمایه گذاری می کنید.

بازه زمانی برای SIP صندوق متقابل

[THE_AD در حال انجام یک صندوق متقابل برای طولانی مدت برای سرمایه گذاران خواهد بود. اما به دلایل عملی ، ما باید برای کوتاه مدت یک SIP صندوق متقابل انجام دهیم. این است که ما باید آن طولانی مدت را به مدت 6 ماه یا 1 سال بشکنیم و برای 6 ماه اول یا 1 سال اول صندوق متقابل خود را متعهد کنیم.

سپس در پایان 6 ماه یا 1 سال SIP صندوق متقابل خود را برای 6 ماه یا 1 سال دیگر تجدید کنید اگر هنوز یک صندوق متقابل خوب برای سرمایه گذاری بلند مدت است. شما باید تا زمانی که دوره طولانی مدت از پیش تعیین شده خود را تمام کنید ، مانند این تجدید کنید.

ممکن است فکر کنید که این یک کاغذ و اتلاف وقت غیر ضروری است. اما وقتی خواندن این مقاله را تمام کردید ، کاملاً قانع خواهید شد.

مشارکت در تغییرات SIP صندوق متقابل

چقدر در طی یک دوره زمانی به تغییرات SIP صندوق متقابل کمک می کنید.

• در ابتدای کار ، یک شخص قادر خواهد بود مبلغ کمی از مبلغ را مرتکب شود. با پیشرفت در حرفه خود ، او قادر به افزایش سهم خود در SIP صندوق متقابل خواهد بود.
• به همین ترتیب ، هنگامی که شخصی به مرحله ای می رسد که باید بیشتر برای آموزش عالی بچه ها ، عروسی دختر ، خرید خانه یا ملاقات با تعهد مالی بزرگ هزینه کند ، ادامه دادن به همان میزان سهم SIP صندوق متقابل برای او دشوار است.
• بنابراین هر زمان که در پایان 6 ماه یا 1 سال صندوق صندوق متقابل خود را تمدید کنید ، می توانید به موقعیت جریان نقدی خود نگاه کنید و بر اساس آن می توانید SIP صندوق متقابل را برای افزایش مبلغ یا همان مبلغ یا مبلغ کاهش یافته تمدید کنید.

ماشین حساب SIP صندوق متقابل

برای یافتن بازده صندوق متقابل تخمین زده شده می توانید از ماشین حساب استفاده کنید.

در این ماشین حساب می توانید گزینه های مختلف مربوط به SIP را که در زیر آورده شده است انتخاب کنید ، که متناسب با هدف سرمایه گذاری شما باشد.

• مقدار SIP مورد نظر خود را انتخاب کنید
• فرکانس SIP خود را انتخاب کنید
• مدت زمان پرداخت SIP را انتخاب کنید. و بازده صندوق سرمایه گذاری مشترک خود را دریافت خواهید کرد.

بررسی پورتفولیو و SIP صندوق سرمایه گذاری مشترک

همچنین این فرصت را به شما می دهد تا هر 6 ماه یا 1 سال یک بار با مشاور مالی / برنامه ریز سرمایه گذاری، پورتفولیوهای خود را بررسی کنید.

• طرحی که برای SIP صندوق سرمایه گذاری مشترک انتخاب کرده اید در مقایسه با همتایان خود عملکرد خوبی دارد یا خیر؟آیا این هنوز یک صندوق مشترک خوب برای سرمایه گذاری بلند مدت است؟شما باید این را به صورت دوره ای مرور کنید. این طرح ممکن است عقب افتاده باشد.
• زمانی که شما برای انجام SIP صندوق سرمایه گذاری مشترک انتخاب کرده اید، این طرح ممکن است عملکرد خوبی داشته باشد. اما در طی یک دوره زمانی، ممکن است از عملکرد خود خارج شود. این چیزی شبیه بازیکنان کریکت ما است. آنها برای مدتی در بازی در فرم خوبی خواهند بود. سپس بعد از مدتی فرم خود را از دست می دهند. بنابراین باید به صورت دوره ای بررسی کنید که آیا صندوق در حال حاضر کار می کند یا خیر.
• اگر به مدت 10 سال یک SIP صندوق سرمایه گذاری مشترک انجام می دهید، ممکن است مشاور مالی / برنامه ریز سرمایه گذاری هر زمان که برای بررسی سبد خود با او تماس می گیرید به شما مراجعه نکند یا لازم است برای یافتن نحوه بستن صندوق سرمایه گذاری مشترک در اطراف پرسه بزنید. شما برای مدت طولانی با مشاور خود در تماس نیستید. اگر به مدت 6 ماه یا 1 سال متعهد شوید، قطعاً برای تمدید SIP صندوق سرمایه گذاری مشترک نزد شما خواهد آمد. در آن زمان می توانید با او یک بررسی داشته باشید.

   

قرار گرفتن در معرض سهام در SIP کلی پرتفوی و صندوق سرمایه گذاری مشترک

اینکه چقدر می توانید به سبد سهام خود بدهید، می تواند میزان SIP صندوق سرمایه گذاری مشترک را در حقوق صاحبان سهام و بدهی تغییر دهد.

• با بالا رفتن سن، توانایی شما برای ریسک کردن کاهش می یابد. بنابراین باید به صورت دوره ای سهم SIP صندوق سرمایه گذاری مشترک خود را تغییر دهید.
• اینکه چقدر برای رسیدن به اهداف مالی خود نزدیک یا دور هستید، میزان قرار گرفتن در معرض سهام شما را تعیین می کند. اگر مدت طولانی برای رسیدن به هدف مالی خود دارید، می توانید سهام بیشتری داشته باشید. زمانی که برای دستیابی به هدف مالی خود دوره کوتاهی دارید، باید میزان قرار گرفتن در معرض سهام خود را کاهش دهید.
• تعادل مجدد پرتفوی خود بر اساس تخصیص دارایی از پیش تعیین شده شما نیز تعیین کننده میزان قرار گرفتن در معرض سهام شما خواهد بود.

همه اینها می تواند مقدار SIP صندوق متقابل شما را در صندوق های سهام تغییر دهد.

حکم نهایی در مورد SIP صندوق سرمایه گذاری مشترک

بنابراین انجام SIP صندوق متقابل برای طولانی مدت روی کاغذ خوب به نظر می رسد. به دلایل عملی باید برای کوتاه مدت متعهد شویم و در پایان هر کوتاه مدت آن را تا رسیدن به اهداف مالی خود تمدید کنیم.

در این راستا، به جای انجام یک SIP صندوق سرمایه گذاری مشترک، داشتن یک برنامه مالی بلندمدت و تعهد SIP صندوق سرمایه گذاری بر اساس آن طرح واقعاً مثمر ثمر خواهد بود. این باعث می شود که در دستیابی به اهداف مالی شما تفاوت قابل توجهی ایجاد کنید.

اگر واقعاً تمایل دارید که با ایجاد یک برنامه مالی، این تفاوت را در دستیابی به اهداف مالی خود ایجاد کنید، پس من به شما پیشنهاد می کنم که خدمات ما را با انتخاب آن آزمایش کنید.