طلا: به عنوان یک کلاس دارایی - نقش طلا در نمونه کارها شما چیست؟

در هند ، طلای فیزیکی ثروت محسوب می شود و دارای ارزش فرهنگی قابل توجهی است که به آن وابسته است. طلا همچنین امن ترین گزینه سرمایه گذاری برای ده ها سال محسوب می شود.

اما با گذشت سالها ، تعریف ما از تجمع ثروت در حال تغییر است.

مهم است که در نظر بگیرید که خرید طلا در کجا قرار دارد.

• طلا به عنوان کلاس دارایی چقدر مهم است؟
• آیا طلا همان ارزش سرمایه گذاری را مانند گذشته نگه می دارد؟
• طلا در سبد سرمایه گذاری شما چه نقشی دارد؟
• چه مقدار تخصیص طلا در سبد سرمایه گذاری شما نیاز دارد؟

امروز طلا به عنوان یک سرمایه گذاری فراتر از خرید زیور آلات یا جواهرات دیده می شود. دامنه سرمایه گذاری طلا گسترش یافته است.

امروزه ، سرمایه گذاران سرمایه گذاری در طلا را به 3 دلیل اصلی در نظر می گیرند.

• متنوع سازی نمونه کارها
• همبستگی معکوس بین سهام و طلا
• پرچین در برابر تورم

در دنیای مدرن ، بسیاری از فرصت های سرمایه گذاری با کلیک ماوس شما در دسترس است.

آیا طلا براق خود را از دست داده است یا همچنان یک مدعی قوی در بین سایر دارایی های مالی و دیجیتال است؟

در این مقاله ، اجازه دهید در مورد عملکرد طلا در دراز مدت بحث کنیم و بازده آن را با صندوق های متقابل سهام مقایسه کنیم.

فهرست مطالب:

عملکرد طلا:

چرا باید در سبد سرمایه گذاری خود طلا داشته باشید؟

آیا طلا یک دارایی سرمایه گذاری است یا دارایی ثابت؟

آیا طلا کلاس دارایی است؟

قبل از اینکه به این موضوع ادامه دهیم ، باید درک کنیم که آیا طلا یک دارایی سرمایه گذاری است یا خیر.

طلا را می توان در طبقه بندی کرد

• دارایی نقدینگی بالا
• کالاها و
• جمع

بنابراین ، در اینجا ، طلا در سبد سرمایه گذاری شما در کجا قرار دارد؟

وقتی در طلا سرمایه گذاری می کنید ، چگونه آن را در نمونه کارها خود طبقه بندی می کنید؟

با توجه به هر دو اوقات خوب و بد ، از لحاظ تاریخی طلا در دراز مدت بازده مثبتی داشته است.

قیمت طلا در یک دوره کوتاه مدت در طی سالها در یک روند نوسان خواهد بود ، اما به عنوان یک پناهگاه امن برای سرمایه گذاران خدمت کرده است.

برای درک طلا برای اهداف سرمایه گذاری ، "طلا به عنوان یک سرمایه گذاری" را تماشا کنید - اینجا را تماشا کنید!

میانگین بازده طلا برای 20 سال گذشته چقدر است؟

نمودار زیر نشان می دهد که قیمت طلا در دراز مدت در روند رو به رشد است.

منبع: Gold Price. org

در اینجا متوسط قیمت طلا در سال 2003 روپیه است. 570 در هر گرم.

حال بگذارید نمونه ای از سابقه گذشته را بررسی کنیم تا نوسانات طلا را بهتر درک کنیم.

در زیر بازده سالانه برای سال تقویم از سال 1991 است. در این 30 سال ، میانگین بازده 9. 8 ٪ است.

از این سابقه ، بدیهی است که طلا توانسته است بازپرداخت جلسه تورم را بدهد.

این یکی از دلایلی است که سرمایه گذاران طلا را یک دارایی ایمن می دانند.

با این حال ، ما باید یک سؤال مهم را در اینجا در نظر بگیریم.

• آیا توانسته است بازده ضرب و شتم تورم را بدهد؟

از همان سابقه گذشته ، می توانید ببینید که در 30 سال گذشته نیز 7 بار بازده منفی داده است.

حتی اگر قیمت آن نوسان داشته باشد ، اما توانسته است در یک بازه زمانی طولانی بازده بهتری را ارائه دهد.

بگذارید به عوامل دیگر نگاه کنیم تا مشخص شود که بازده آن چگونه با تورم مقایسه می شود.

جدول زیر بازده سالانه طلا را در یک سال خاص از سال 1991 نشان می دهد.

ابتدا به روند قیمت و سپس بازگشت سالانه طلا در سال تقویم پرداختیم تا مقایسه کنیم که بازده آن سال به سال تغییر می کند.

به عنوان یک سرمایه گذار ، ممکن است لازم باشد برای دوره های مختلف به نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) بپردازیم.

در زیر CAGR برای هر دو دوره کوتاه مدت و بلند مدت برای طلا است.

در دوره 2 ساله گذشته ، بازده منفی داده است. بازده سرمایه گذاری بلند مدت در طلا چیست؟

در بازه زمانی طولانی تر ، CAGR کم و بیش یکسان است.

به طور متوسط در Gold CAGR در 10 سال گذشته 7. 67 ٪ است.

Gold CAGR برای 15 سال گذشته 7. 95 ٪ است

این را می توان با نمودار تصویر فوق بهتر درک کرد.

روش تحقیق:

تمام ارقام و نمودارهای فوق بازده طلا را برای یک دوره خاص یا روند به طور کلی نشان می دهد.

اکنون ، برای درک بهتر ، می توانیم فرض کنیم که مقدار مشخصی در حالت توده یا SIP در طلا سرمایه گذاری کنید.

بنابراین اجازه دهید این داده ها را برای مقایسه پردازش کنیم.

بازگشت مبلغ در مقایسه با طلا:

بگذارید سرمایه گذاری Rs را فرض کنیم. 1 لاخ در طلا سرمایه گذاری می شود.

به همین ترتیب ، همان مقدار Rs. 1 لاخ در همان تاریخ در یک صندوق سهام سرمایه گذاری می شود تا بهتر این مقایسه را نشان دهیم ، ما صندوق تراشه آبی کوتاک را انتخاب کرده ایم.

بگذارید CAGR را برای سرمایه گذاری فوق در دوره های زمانی مختلف منتهی به 31 آگوست 2022 مقایسه کنیم.

در جدول زیر بازده از نظر درصد برای وجوه متقابل طلا و سهام عدالت به شما می دهد.

CAGR طلا در 20 سال گذشته چیست؟

CAGR 20 ساله برای طلا 10. 91 ٪ کار می کند که این یک بازده تورم است.

به طور مقایسه ای ، بازده طرح صندوق متقابل سهام در سمت بالاتر است که 19. 18 ٪ است.

بازده های تحویل شده در یک صندوق متقابل سهام در همان دوره با طلا را می توان بازده تورم در نظر گرفت.

نکته مهم دیگر که باید در اینجا ذکر شود این است که در بازده 10 ساله طلا در بازده وجود دارد.

این نشان دهنده نوسانات طلا است. همچنین خطر در سرمایه گذاری های طلا را نشان می دهد.

تماشا کنید ، "طلا: به عنوان یک کلاس دارایی - نقش طلا در نمونه کارها شما چیست؟"- اینجا را تماشا کنید!

بازگشت SIP در مقایسه با طلا:

حال اجازه دهید ارقام مربوط به یک سرمایه گذاری SIP را محاسبه کنیم. اگر کسی یک سرمایه گذاری منظم در طلا مانند آن انجام دهد ، ما در یک طرح صندوق متقابل انجام می دهیم ، ارزش یک سرمایه گذاری ماهانه 10،000 به شرح زیر خواهد بود.

برای مقایسه ، یک مبلغ مشابه در یک طرح صندوق متقابل سهام سرمایه گذاری می شود. در اینجا ، SIP به دستیابی به استراتژی متوسط هزینه روپیه کمک می کند.

بنابراین ، هنگامی که ما بازده طلا را در دوره های زمانی مختلف تجزیه و تحلیل می کنیم ، حدود 7 - 9 ٪ معلق است.

باز هم ، همانطور که در یک سرمایه گذاری جمع مشاهده می شود ، بازده جلسه تورم است.

به طور مقایسه ای ، در دراز مدت ، صندوق متقابل عدالت ثابت می کند که جایگزین بهتری است.

زیرا می تواند بازده مناسبی را از 12 ٪ تا 15 ٪ به شما تحویل دهد

این می تواند در مقایسه با بازدهی که با سرمایه گذاری در طلا دریافت می کنیم ، بازده تورم را در نظر بگیریم.

آیا طلا در نمونه کارها شما مهم است؟

چرا باید در سبد سرمایه گذاری خود طلا داشته باشید؟

داده های حاصل از تجزیه و تحلیل فوق به ما کمک می کند تا درک کنیم که بازار طلا در هند شاهد سقوط قیمت ها به طور متناوب بوده است.

این دوام چندانی نخواهد داشت ، زیرا طلا همیشه ثابت کرده است که بازپرداخت شدیدی می کند.

"سوال طلایی" در اینجا این است که چرا باید طلا را در نمونه کارها خود نگه دارید.

بگذارید به برخی از دلایل این سوال که چرا.

• طلا به عنوان یک شبکه ایمنی برای سرمایه گذاران در مواقع پریشانی مالی عمل می کند. برای استفاده از درآمد آن می توانید آن را بفروشید یا تعهد کنید.
• طلا یک دارایی بسیار مایع است. به طور کلی ، 2 - 3 روز کاری طول می کشد تا دارایی های مالی دیگری را بدست آورید ، اما این مورد در مورد طلا نیست.
• بر خلاف سهام و ارزهای رمزنگاری شده ، دانش تخصصی لازم برای خرید طلا وجود ندارد. همچنین ردیابی عملکرد سرمایه گذاری های شما در مورد سرمایه گذاری مربوط به سهام الزامی است در حالی که طلا یک وسیله نقلیه سنتی سرمایه گذاری محسوب می شود.
• سرمایه گذاران هندی دارایی های ملموس را به دارایی های دیجیتال ترجیح می دهند. املاک و مستغلات در دارایی های ملموس در وهله اول قرار می گیرند و طلا در صف بعدی قرار می گیرد.
• با توجه به همبستگی معکوس بین طلا و حقوق صاحبان سهام ، خطر موجود در نمونه کارها را کاهش می دهد.
• طلا نوسانات موجود در یک نمونه کارها را کاهش می دهد.
• ارقام و نمودارهای فوق به وضوح نشان می دهد که بازده طلا قطعاً بازده تورم است.
• طلا همچنین نشانه ثروت در هند محسوب می شود. هندی ها با پوشیدن جواهرات طلایی گرامی دارند. برخی از سرمایه گذاران سعی می کنند به مناسبت ازدواج خود ، در طی یک دوره ، طلا را جمع کنند تا به فرزندان خود به جواهرات طلایی هدیه دهند.

شما می توانید برای ایمنی ، نقدینگی و به عنوان یک دارایی آسان برای سرمایه گذاری در طلا سرمایه گذاری کنید.

اما اگر به دنبال راهی برای جمع آوری ثروت هستید ، طلا در سبد سرمایه گذاری شما کمکی خواهد کرد زیرا این امر به ایجاد ثروت کمک نمی کند.

برای این منظور می توانید از داشتن طلا جلوگیری کنید.

برای تخصیص در نمونه کارها خود به چه مقدار طلا نیاز دارید؟

سرمایه گذاری در طلا می تواند برای هندی ها ، به ویژه به صورت فیزیکی یا شکل کاغذی اجتناب ناپذیر باشد.

مجموعه ای از گزینه ها برای سرمایه گذاری در طلا از جمله وجود دارد.

اگر می خواهید طلا را در نمونه کارها خود نگه دارید ، می توانید این کار را به شکل طلای کاغذ (باند طلای حاکم) انجام دهید.

اوراق قرضه طلای طلایی / حاکمیت ، مزایای اضافی مانند نرخ بهره اضافی درصد کمی را برای شما می دهد که با گذشت زمان شما طلا را افزایش می دهد.

در مورد طلای فیزیکی اینگونه نخواهد بود.

اگرچه قیمت طلا در کوتاه مدت بی ثبات است ، اما بازده در طولانی مدت روند فزاینده ای دارد.

درصد تخصیص طلا در نمونه کارها شما به اهداف مالی و اشتهای ریسک شما بستگی دارد. این تنها در صورتی که قصد دارید سرمایه گذاری خود را در طلا برای بلند مدت نگه دارید ، سودمند خواهد بود.

داشتن 5 ٪ - 10 ٪ دارایی در طلا ، ایمنی نمونه کارها شما را تضمین می کند. دامنه 5 ٪ - 10 ٪ ممکن است بزرگتر به نظر برسد.

دلیل این امر این است که در بخش آخر ، ما خاطرنشان کردیم که برخی ممکن است بخواهند طلا را نگه دارند تا ثروت خود را نشان دهند یا آن را به فرزندان خود ارائه دهند.

برای آن سرمایه گذاران ، طرف بالاتر تخصیص کار خواهد کرد. یک سرمایه گذار ، که طلا را تنوع سرمایه گذاری می داند می تواند به محدوده پایین تر بماند.

در اینجا برخی از سؤالات مربوط به سرمایه گذاری طلا وجود دارد که می توانند به شما در درک کلاس دارایی طلا کمک کنند:

1. آیا سرمایه گذاری در طلا خوب است یا بد؟

بشرهمانطور که قبلاً ذکر شد ، می تواند بازده جلسه تورم را به شما بدهد. این گزینه نقدینگی بالایی دارد و می تواند به شما در حفظ ثروت کمک کند. برای رشد ثروت خود و ضرب و شتم تورم طلای بازگشت ، به شما کمک نمی کند ..

2. چگونه باید طلا خریداری کنم؟به صورت فیزیکی یا به صورت دیجیتال؟

راستش ، این به نیاز شما بستگی دارد. در صورت خرید آن برای اهداف زینتی می توانید طلا را به صورت فیزیکی خریداری کنید. اگر قصد سرمایه گذاری پول خود را با طلا دارید ، می توانید فرم دیجیتال را انتخاب کنید.

3. آیا سرمایه گذاری طلای دیجیتال خوب است یا بد؟

مقایسه با جواهرات یا تزئینات خرید طلای دیجیتال گزینه خوبی است. با سرمایه گذاری در طلای دیجیتال ، می توانید هنگام فروش آن از از دست دادن پول خودداری کنید. در عین حال ، هیچ ترسی از سرقت وجود ندارد.

4- چه مقدار تخصیص دارایی طلا در نمونه کارها باید داشته باشید؟

بهتر است 5-10 ٪ از کلاس دارایی طلا در سبد سرمایه گذاری خود داشته باشید.

5- در سبد بازنشستگی چه مقدار دارایی طلایی باید داشته باشید؟

اگر فکر می کنید ، در سبد بازنشستگی خود به سرمایه گذاری طلا نیاز دارید ، بهتر است 5-10 ٪ کلاس دارایی طلا را در سبد بازنشستگی خود داشته باشید. با این حال ، بهتر است با برنامه ریز مالی خود مشورت کنید تا بدانید که چه مقدار تخصیص دارایی طلا را باید در سبد خود داشته باشید.

تماشا کنید ، "کدام یک را انتخاب کنید؟طلا یا سرمایه گذاری دیگر؟ "- اینجا را تماشا کنید!

نتیجه:

آیا سرمایه گذاری در طلا خوب است یا بد در هند؟

اگر شما یک سرمایه گذار هستید که نمی خواهید ریسک سرمایه گذاری را انجام دهید و در بازده سرمایه گذاری خود ثبات می خواهید ، پس طلا یک سرمایه گذاری خوب برای شما است.

طلا به عنوان یک سرمایه گذاری یک دارایی ایمن است ، اما به طور مرتب به شما بازده نمی دهد. به عنوان یک دارایی ملموس ، بازده به صورت قدردانی سرمایه خواهد بود.

بنابراین ، شما می توانید بسته به نیاز فردی خود ، سرمایه گذاری در طلا را تا 5 ٪ - 10 ٪ محدود کنید.

برای اهداف سرمایه گذاری ، همانطور که قبل از آن دیدیم که طلای کاغذ در دراز مدت مناسب تر خواهد بود.

با این حال ، اگر می خواهید بازده بالایی کسب کنید و خطرات خود را در نظر بگیرید ، طلا گزینه سرمایه گذاری خوبی برای شما نیست.

اگر به دنبال راه های سرمایه گذاری بهتر دیگر هستید ، می توانید سرمایه گذاری در سهام عدالت را انتخاب کنید.

• در دراز مدت بازده بهتری کسب می کند.
• این مالیات کارآمد است.
• همچنین اثر ترکیبی بهتری دارد.

شما می توانید نمونه کارها خود را با سرمایه گذاری در حقوق صاحبان سهام بسته بندی کنید تا بازده های ضرب و شتم تورم ایجاد کنید زیرا طلا فقط به شما باز می گردد که تورم را برآورده می کند اما فراتر از آن نیست.

این استراتژی سرمایه گذاری به شما کمک می کند تا در دراز مدت ثروت را جمع کنید.

اگر نظر یا سؤال دارید ، آنها را در کادر نظر زیر بنویسید.

یا آیا علاقه مند به ایجاد یک برنامه مالی جامع برای اهداف مالی خود هستید؟

با ثبت نام برای 30 دقیقه مشاوره برنامه مالی رایگان خود ، از صف پرش کنید. در زیر روی دکمه "Slot Your Slot Now!" کلیک کنید.